非法金融机构和非法金融业务活动 取缔办法(国务院令 第247号)

2019-05-22 05:31:00

中华人民共和国国务院令(第247号)

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》已经1998年6月30日国务院第5次常务会议 通过,现予发布施行。

总理 朱镕基

一九九八 年七 月十三日

 

    第一章 总 则

    第一条为了取缔非法金融机构和非法金融业务活动,维护金融秩序,保护社会公 众利益,制定本办法。

    第二条任何非法金融机构和非法金融业务活 动,必须予以取缔。

    第 三条本办法所称非 法金融机构,是指未经中国人民银行批准,擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等 金融业务活动的机构。

     非法金融机构的筹备组织,视为非法金融机构。

    第四条本办法所称非法金 融业务活动,是 指 未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:

    (一)非法吸收公众存款或者 变相吸收公众存款;

    (二)未经依法批准,以任何 名 义向社会不特定对象进行的非法集资;

    (三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;

    (四)中国人民银行认定的其他非法金 融业务活动。

    前款所称非 法吸收  公众存款,是指未经 中国人民银行批准, 向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在 一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行 批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收 公众存款性质相同的活动。

    第五条未经中 国人民银行依法批准,任 何单 位和个人不 得擅自设立金融机构或 者擅自从事金融业务活动。

    对非法金融机构 和非法金融业务活动,工商行政管理机 关不予办理登记。

    对 非法金融机构和非法金 融业务活动,金融机构不予开立账户、办理结算 和提供贷款。

    第六条 非法金融机构和非法 金融业务活动由中国人民银行予以取缔。

    非 法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人 民政府,负责组织、协调、监督与取缔有关的工作。

    第七条中国 人民银 行依法取缔非法金 融机构和非法金融业务活动,任何单位和个人不得干涉,不得拒绝、阻挠。

    第八条中 国人民银行工作人员在履行 取 缔非法金融机构和非法金融业务活动的职责中,应当 依法保守秘密。

    第二章 取缔程序

    第九条对非法金融 机构、 非法吸收公众存款或者变相吸收公 众存款以及非法集资,中国人民银行一经发现,应当立即调查、核实;经初步认定后,应 当及时提请公安 机关依法立案侦查。

    第十条在调查、侦 查非法金融机构和非法金融业务活动的过程中,中国 人民银行和 公安机关应当互相配合。

    第十 一条对非 法金融机构和非法 金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉 案资金和财产,由公安 机关依法采取强制措施,防止 犯罪 嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

    第十二条对非法金融机构和非法金融业务活动,经中国人民银行调查认定后,作出取缔决定,宣布该金融机构和金融业 务活动为非法,责 令停止一切业务活动,并予公告。

     第十三条中国人民银行发现金融机 构为非 法金融机构或者非法金融业务 活动开立账户、办理 结算和提供贷款的,应当责令该金融机构立即停止有关业务活动。 任何单位和个人不得擅自动用有关资金。

    设立非法金融机 构或者从事非法金融业务活动骗取工商行政管理机关登记的,一经发现,工商行政管理机关应当立即注销登记或者变 更登记。

    第十 四条中国人 民银行对非法金融机构和非法金融业务活动进行调查时, 被调查的单位和个人必须接受中国人民银行依法进行的调查,如实反映情况,提供有关资料,不得拒绝、隐瞒。

    第十五条中国人民银行调查非法金融机构和非法金融 业务活动 时,对 与案件有关的情况和资料,可以采取记录、复制、 录音等手段取 得 证据。

    在证据可能灭失或者以 后难以取得的 情况下,中国人民银行可以 依法先行登记保存,当事人或者有关人员不得销毁或 者转移证 据。

    第三章 债权债务的清理清退

    第十六条因非法金融业务活动形成的债权债 务,由从事非法金融业务 活动的机构负责清理清退。

      第十七 条非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔,有批准部门、主管单位或者组建单位的,由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务;没有批准部门、主管单位或者组建单位的,由所在地的地方人民政府 负责组织清理清退债权债务。

    第十八条因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。

    第十九条非法金融业务活动所形 成的债务和风险,不得转嫁给未参 与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

    第二十条债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。

    第二十一条因清理清退发生纠纷的,由当事人协商解决;协商不成的,通过司法程序解决。

    第四章 罚 则

    第二十二条设立 非法金融机构或者从事非法金融业务活动,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由中国人民 银行没收非法所得,并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款。

    第二十三条擅自批准设立非法 金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的,对直接负责的 主管人员和其他直接 责任人 员依法给 予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

    第二十四条金融机构违 反规定,为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理  结算或 者提供贷款的,由中国人民银行责令改正,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得的,处10万元以上50万元 以 下的罚款;对直接负责 的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

    第二十五 条拒绝、阻碍中国人民银行依法执行职务,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关依法给予治安管理处罚。

    第二十六条中国人民银行工作人员在履行取缔非法金融机构和非 法金融业 务活动的职责中泄露秘密的,依法给予行政处 分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

    第二十七条中国人民银行、公安机关 和工商行政管理机关工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊,构成犯罪的,依法追究刑 事责任;尚不构成犯 罪的,依法给 予行政处分。

    中国人民银行工作人员对非法金融机构和非法金 融业务活动案件,应当移交公安机关而不移交,构成犯罪的,依法追究刑 事责任;尚不构成犯罪的,依法给予行 政处分。

    第五章 附 则

    第二十八条取缔非法证券机构和非法证券业务活动参照本办法执行,由中国证券监督管理委员会负 责实施,并可以根据本办法的 原则制定具体实施办法。

    取缔非法商业保 险机构 和非法商业保险业务活动参照本办法执行,由国务院商业保险监督管理部门负责实施,并可以根据本 办法的原则制 定具体实施办法。

    第二十九条本办法施行前设立的 各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、 投资公司等机 构,超越国家政 策 范围,从事非法金融业务活动的,应当按照国务院的规 定,限期清理整顿。超 过规定期限继续从事 非法金融业务活动的,依照本 办法予以取缔;情节严重,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

     第三十 条本办法自发布之日起施行。


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